--- title: IAFCIナッシュビル：つながりを一つずつ断ち、詐欺を阻止する source_page: https://www.sardine.ai/jp/media/fraud-forward/episodes/iafci canonical: https://www.sardine.ai/jp/media/fraud-forward/episodes/iafci format: text/markdown date: 2026-09-09T16:01:00.000Z description: IAFCIナッシュビルからライブでお届け。詐欺師から不正対策の専門家へと転身した人物とともに詐欺の実態を解き明かし、刑務所内で起きた金融犯罪の実話や、AIを悪用した詐欺について紹介します… --- **Quick links:** [Human page](https://www.sardine.ai/jp/media/fraud-forward/episodes/iafci) · [Home](https://www.sardine.ai) · [Customers](https://www.sardine.ai/jp/customers) · [Blog](https://www.sardine.ai/jp/blog) · [Demo](https://www.sardine.ai/jp/demo) --- # IAFCIナッシュビル：つながりを一つずつ断ち、詐欺を阻止する **Published:** 2026-09-09T16:01:00.000Z IAFCIナッシュビルからライブでお届け。詐欺師から不正対策の専門家へと転身した人物とともに詐欺の実態を解き明かし、刑務所内で起きた金融犯罪の実話や、AIを悪用した詐欺について紹介します… 不正対策に取り組む皆さん、こんにちは！「Fraud Forward」へおかえりなさい！ 今回のエピソードは、ナッシュビルで開催されたIAFCI Internationalのカンファレンス会場から、飾らない生の声をライブ収録でお届けします。私が心を惹かれたすべてを、ひとつのまとまった内容に収めることはできませんでした。そこで今回は、不正の実態を解き明かし、不正対策に取り組む仲間たちをつないでいると私が感じた、会場での率直な対話をお届けします。 今回の目玉は、Fraud Forwardに初めて登場する「詐欺師から詐欺対策の担い手へと転身した人物」、マイケル・ペレスです。彼の身に何が起きたのか――そこが何よりも聞き逃せないポイントです。連邦捜査官たちは、彼を傍観者のままにしておくよりも、詐欺防止について教える側に回ってもらう方がはるかに価値があると見抜きました。さらに、マイケルの話に加え、FBIのサイバー犯罪捜査官から作家に転身した人物、関係構築の活用について語る郵便監察官、マネーロンダリングに絡む大規模詐欺組織の壊滅について語るニューヨーク市警の刑事、そして刑務所内で行われている高度な金融犯罪捜査について語るサウスカロライナ州矯正局の捜査官2名とともに、カンファレンス会場を巡ります。 このエピソードでお届けする内容： マイケル・ペレスが行っていたカードスキミングの手口、その逮捕に至った経緯、そしてかつて自らが行っていたのと同じ不正を検知するツールをその後どのように開発したのか、その全貌を紹介します。 元FBIサイバー犯罪捜査官が、捜査した金融詐欺の約90％はなぜ防げたはずなのか、そして現在教えているサイバーセキュリティ研修の考え方について語ります。 郵便監察官が所属する小規模な組織では、人脈づくりや不正対策会議での連携が、単にあれば望ましいものではなく、生き残るために不可欠なスキルとなる理由。 ニューヨーク市警の刑事が、大規模な詐欺スキームの摘発やマネーロンダリング捜査の対象にどのようにアプローチしているか。さらに、IAFCI支部の人脈だけで実現した、高齢者詐欺に関する実際の安否確認について。 サウスカロライナ州の刑務所捜査官が、禁制品の携帯電話を対象とした刑務所内の金融犯罪捜査を通じて明らかにしている実態。ディープフェイク文書や動画などAIを悪用した詐欺に加え、受刑者による金融詐欺に関連する個人間送金詐欺も含まれます。 IAFCIの法執行機関と銀行の連携モデルでは、双方が互いのセッションに参加できるようになっており、カンファレンス参加者がこれこそ真の差別化要因だと繰り返し評価している理由。 国境を越えて大規模に展開される詐欺スキームについて、ほぼすべての対話で繰り返し語られたテーマと、特定のツールやチームではなく、不正対策に携わるコミュニティこそが、今なお不正対策担当者にとって最大の強みである理由。 次のような方は、ぜひこのエピソードをお聴きください： 詐欺対策、リスク管理、または金融犯罪対策の専門家で、IAFCIで実際にどのような会話が交わされているのか、その現場のリアルな雰囲気を知りたい方。 詐欺師から不正対策の専門家へと転身した人物だからこそ、従来の捜査官にはできないどのような知見を業界にもたらせるのかに興味がある方。 不正対策チームに所属している、または法執行機関の捜査官で、銀行による取り締まりや銀行間の連携が成果を上げた実践的な事例を探している方。 カードスキミング、刑務所内の金融犯罪捜査、高齢者詐欺に関連する業務に携わっており、実際の事例を知りたい方。 不正対策に携わる中で孤独を感じたことがあり、不正と闘うコミュニティの力が可能性を広げることを改めて実感したい方。 ### エピソードノート マイケル・ペレス：カードスキミングから不正防止ツールへ Micclo LLCの共同創業者兼CTOであるマイケル・ペレス氏は、2015年から2017年にかけて自身の犯行が具体的にどのように行われていたのかを詳しく説明してくれました。彼はスキマーを設置し、偽造カードを作成して全米を回り、暗証番号、郵便番号、フリートカードの認証情報を使って盗んだデータを現金化していました。逮捕のきっかけとなったのは、普段なら必ず使っていたVPNで保護せずにデータファイルを送信するという、彼らしくない一度のミスでした。しかし、より驚くべきなのはその後の展開です。シークレットサービスの捜査官たちは、彼を再び潜入させる情報提供者としてではなく、教育者としての価値を見いだしました。その判断をきっかけに、マイケル氏はカードデータ検証装置とスキマー検知器という2つの商用ツールを開発する道へ進みました。現在では、どちらも業界全体で活用されています。詐欺師として優れた能力を持つ人物も、誰かが機会を与えれば、その同じ能力を生かしてさらに優れた不正対策の専門家になれることを示す好例です。 ブライアン・ベネット：適切な情報が全体像を完成させる理由 コロラド州ソーントン市の金融犯罪捜査官であり、公認アンチマネーロンダリング・スペシャリストでもあるブライアン・ベネット氏から、国境を越えた詐欺スキームが地域の捜査案件となった後、実際にどのように展開していくのかを、個別事案の視点から伺いました。特に印象に残ったのは、カンファレンスを通じて繰り返し耳にしたメッセージです。詐欺捜査官は、多くの場合、真相まであと一歩のところにいます。全体像を完成させるために必要なのは、まさに適切な情報の一片なのです。だからこそ、たとえ些細に思えることでも、知っている情報を共有することが非常に重要なのです。 スコット・アウゲンバウム：元FBI捜査官が説く、正しいサイバーセキュリティ研修のあり方 スコット・オーゲンバウムはFBIに24年間勤務し、主にサイバー犯罪を担当した後、退職してCyberSecure Mindsetを設立しました。彼の主張の核心は率直で、私はそこが気に入っています。彼が捜査した金融詐欺の約90％は、エンドユーザーが事前に適切な情報を得てさえいれば、防ぐことができたのです。スコットは退職後、「サイバーセキュア・マインドセット」と呼ぶ考え方に基づいたサイバーセキュリティ研修について執筆し、指導してきました。彼の主張は、結局のところ次の一点に集約されます。法執行機関の最大の構造的弱点は、被害者がお金を失った後になって初めて関与することです。それを未然に防げるようになれば、すべてが変わります。 エリック・シェン：小規模な機関ほど人脈づくりを重視する理由 米国郵便監察局の主任監察官であるエリック・シェン氏は、毎年50～80人の監察官をIAFCIのカンファレンスに派遣する理由を教えてくれました。不正対策カンファレンスで連携し、幅広い会員とのつながりを活用することは、小規模なチームが金融詐欺を効果的に捜査するための唯一の手段となることも少なくありません。現地に到着した部下たちに彼が伝えるアドバイスは、私もこれからずっと使わせてもらおうと思っています。「これは小学6年生のダンスパーティーじゃない。知り合い同士で隅に固まっていないで、新しい仲間をつくりに行こう。その出会いが、次の事件を救うかもしれない。」 ダニエル・アレッサンドリーノ：カンファレンスで築いた人脈が解決に導いた高齢者詐欺事件 ニューヨーク市警察（NYPD）特殊詐欺班の一級刑事兼タスクフォース捜査官であるダニエル・アレッサンドリーノは、大規模な詐欺事件を専門としています。これまで、ストリートギャング、中国人による資金洗浄ネットワーク、西アフリカ系の詐欺グループなどを捜査してきました。彼が私に話してくれた、ぜひ紹介したい重要なエピソードがあります。IAFCIのカロライナ支部は、高齢の被害者の退職金口座から短期間に不審な出金が相次いでいることに気づき、ネットワークを通じて支援を求めました。ダニエルとのたった一つのつながりが、その日のうちに高齢者詐欺の被害を確認する安否確認へとつながりました。これは、人脈の力を示す架空の話ではありません。詐欺と闘う人々が互いの名前を知っていたからこそ、誰かの祖母が無事でいられたという実話なのです。 トラヴィス・コックスとマット・マッキンタイア：刑務所内で横行する密輸携帯電話とAIの実態 サウスカロライナ州矯正局の監察総監室で法執行・捜査部門を率いるトラビス・コックスと、同室のインテリジェンス・アナリストであるマット・マッキンタイアは、『Cellblock Empires, The Hidden Economy Behind Bars』を共同執筆しました。二人が明らかにしたのは、私たちの多くが考えたこともないような金融詐欺の実態です。サウスカロライナ州の刑務所では、毎年およそ3,000台の違法持ち込み携帯電話が押収されています。その多くが、個人間送金を悪用した詐欺、わずか150ドルでの盗難個人情報の売買、ディープフェイク動画や偽造文書といったAIを利用した詐欺に使われています。端末情報を調査する銀行に対する二人のメッセージはシンプルで、すべての不正対策チームにぜひ実行してほしいものです。不正を報告する際は、個人を特定できる情報を可能な限り多く含めてください。たった一つの電話番号やメールアドレスが、外部で起きている金融詐欺と、すでに捜査対象となっている受刑者を結びつける欠けたピースになることがあるからです。わざわざ記載するほどでもないと思った些細な情報こそが、ほかの誰かが必要としていた決定的な手がかりになることがあります。 ### 重要なポイント 詐欺師から不正対策の専門家へと転身した人物だからこそ、誰にも真似できない視点があります。カードスキミングに関わっていたマイケルの経歴により、私たちが推測するしかない盲点を彼は見抜くことができます。 郵便監察当局による詐欺捜査を支えるのは、事件が担当者のもとに持ち込まれるよりずっと前から築かれてきた信頼関係であり、事件発生後に慌てて構築するものではありません。 受刑者による金融詐欺は、多くの銀行が認識している以上に組織化されており、個人間送金アプリ、購入した他人の身元情報、そして従来のリスク監視では決して検知されない不正持ち込みの携帯電話を介して行われています。 暗号資産詐欺と国境を越えた詐欺スキームは、もはや別々に論じるべき問題ではありません。どちらも同じ問題であり、ただ関わる金額の桁と国境の数が増えただけです。 業界横断の不正防止が機能するのは、法執行機関と銀行が名刺交換だけで済ませるのではなく、実際に互いの会合に参加するときだけです。 刑務所内の金融犯罪捜査でも、銀行詐欺事件と同様のツールがますます必要になっています。特に、デバイスインテリジェンスの活用と、業界の垣根を越えて個人識別情報（PII）を共有する姿勢が重要です。 1件のマネーロンダリング捜査が、ストリートギャング、中国人ネットワーク、西アフリカの詐欺グループに同時にまたがり、そのすべてがつながっていることもあります。 不正対策に携わるコミュニティの真の強みは、プラットフォームやツールではありません。必要に迫られる前から、誰かが進んで電話をかけ、連携を築こうとする姿勢です。 ### 最後に押さえておきたいポイント このエピソードのすべての対話に一貫して流れているテーマがあるとすれば、それは詐欺対策は決して単独では成し遂げられないということです。詐欺師から詐欺対策の担い手へと転身し、教育者として再出発した人物であれ、人とのつながりを通じて活動の幅を広げる小規模な機関であれ、あるいはカンファレンスでのたった一度の出会いが被害者の救出に直結したケースであれ、それは変わりません。今年のIAFCIのテーマである「Unplugging Fraud（詐欺を断ち切る）」は、実際には何かとの接続を切ることではありません。詐欺対策に携わるコミュニティ同士をつなぐことなのです。業界横断的な詐欺防止は、暗号資産詐欺や国境を越えた大規模な詐欺スキームを展開する詐欺師でさえ再現できない、この業界ならではの強みであり続けています。 エピソードの関連資料とリンク Michael Perez Micclo LLC 共同創業者兼CTO Bryan Benett コロラド州ソーントン市 金融犯罪捜査官 認定アンチマネーロンダリング・スペシャリスト（CAMLS） 認定金融犯罪捜査官 エリック・シェン 米国郵便監察局、主任監察官 Daniel Alessandrino ニューヨーク市警察（NYPD）特殊詐欺捜査班 刑事1級、タスクフォース担当官 スコット・オーゲンバウム 元FBI捜査官 CyberSecure Mindsetのサイバー犯罪防止トレーナー Travis Cox 法執行・捜査部門リーダー サウスカロライナ州矯正局 監察総監室 著者：Cellblock Empires: 刑務所内に潜む経済圏 Matt McIntyre SCDC監察総監室 インテリジェンス・アナリスト 著者：『刑務所棟の帝国：塀の内側に潜む経済』 つながる：Hailey Windham, CFCS | LinkedIn Fraud Forwardポッドキャストのホスト Sardineのバンキング・コミュニティ・リード 認定金融犯罪スペシャリスト（CFCS） 2023年 Credit Union Rockstar、CU Magazine 2023年 継続的改善賞、SAFE Federal Credit Union 2022年 40歳未満のトップ20プロフェッショナル、The Sumter Item