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Fraudologyへお帰りなさい。
今回は特別な回です。Fraud Forward のヘイリー・ウィンダムとジェン・ラモントを迎え、ノースカロライナ州シャーロットの Airbnb から、まるでお泊まり会のような雰囲気で本音の振り返りトークをお届けします。Fraud Fight Club Round 3 の3日間を終えたばかりで、正直なところ「ついにフロード版アベンジャーズが集結した」と感じるほどでした。
まずは、ロマンス詐欺の被害者であり、2年間にわたる現実の恋愛関係を通じて、詐欺被害者に関するあらゆるステレオタイプに疑問を投げかけるトレイシー・ホールの基調講演から始まります。その後、ジェンと私は、ラスベガスのカジノに絡む3万ドルのバストアウト詐欺事件、314(b) に基づく情報共有、そして7日間しか保存されない防犯カメラ映像との時間との戦いについて、詳しく解説していきます。
実際の現場での真の業界連携とは、こういうことです。
· 画期的な発見は、メインステージだけでなく、家庭の食卓や廊下での会話からも生まれます
· 314(b) のような組織間での事例共有により、不正行為の解決が大幅にスピードアップします
・競合他社や同業者を同じ場に集めることで、パターンの認識が加速されます
・アンカンファレンス形式は、従来のパネル主体のカンファレンスよりも、より早く信頼関係を築くことができます
このエピソードでお届けする内容：
・トレイシー・ホールによる、2年間にわたる現実のロマンス詐欺を生き延びた体験を語る基調講演
· ラスベガスのカジノと 314(b) 情報共有が関わる、3万ドルのバストアウト詐欺事件
· ゴーストタッピングの台頭――高級ブランドを狙う非接触型トークン化不正の新たな波
・ハーレイ・ウィンダムによる、少人数の不正対策チームのための「数では劣っても、決して負けない」という哲学
・Merchant Fraud Alliance が、このコラボレーションを今年10月にシカゴへとどのように拡大しているのか
このエピソードは次のような方におすすめです：
· 限られたリソースでより多くの成果を出そうとしている少人数の不正対策チームで働いている
· バストアウトやカジノ詐欺の手口について、理論だけでなく実際の事例研究が知りたい
· 初めてゴーストタッピングについて知り、そのリスクを理解する必要がある
· 従来のカンファレンス形式よりも、対面での業界連携に価値を感じている
・マーチャント・フロード・アライアンスが今後シカゴで開催するイベントに関心がある
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エピソードの概要と主なポイント
トレイシー・ホールの基調講演とロマンス詐欺の人間的側面
Fraud Fight Club Round 3 でのトレイシー・ホールの基調講演は、その場にいた多くの人の思い込みに疑問を投げかけるものでした。彼女が詐欺師と2年間にわたって実際に築いていた関係は、多くの人が「ロマンス詐欺」と聞いて思い浮かべる典型的なイメージとはまったく異なっており、まさにそこが重要なポイントなのです。
・ロマンス詐欺は、短期的で純粋にオンライン上だけで行われるという典型的なイメージに必ずしも当てはまるわけではありません
· 長期的に、現実世界での要素が加わることで、被害者はさらに通報しにくくなる可能性があります
· サバイバーによる基調講演は、統計の話から実際の体験へと場の空気を切り替える
· 恋愛詐欺のあらゆるパターンを理解することで、被害者支援をより充実させることができる
3万ドルのバストアウト事件と314(b)情報共有の力
ジェン・ラモントとマーク・エバンスは、ラスベガスのカジノに関連する実際のバストアウト詐欺事件（3万ドル規模）を詳細に解説しました。この事件は、314(b) に基づく情報共有と、防犯カメラ映像の7日間という保存期間との時間との競争に大きく依存していました。
・バストアウト詐欺の手口は、大規模な窃盗を実行する前に信用を築くことに依存している
· 314(b) に基づく情報共有は、事件全体の全容を解明するうえで極めて重要だった
・7日間の防犯カメラ映像の保存期間のような時間に敏感な証拠は、捜査に真の緊急性をもたらします
· カジノやゲーミング環境には、バストアウト詐欺特有のリスクが存在します
ゴーストタッピングとMerchant Fraud Allianceの次の一手
ゴーストタッピングは、高級ブランドの加盟店を狙う非接触・トークン化決済を悪用した新たな形態の不正であり、多くの銀行はその手口をようやく把握し始めたところです。Merchant Fraud Alliance は、今年10月にシカゴで開催されるイベントで、この高いレベルの連携体制を小売業者や EC 業界側にも広げていく予定です。
・ゴーストタッピングは、トークン化された非接触型決済手段を悪用する手口です
· 高級ブランドの加盟店は、このタイプの不正被害を不釣り合いに多く受けています
· 銀行は依然としてこのパターンに対する検知能力を構築している段階です
・Merchant Fraud Allianceのシカゴでのイベントは、アンカンファレンス形式のコラボレーションを加盟店にも広げています
Fraud Fight Club 第3ラウンドから得られる教訓がひとつあるとすれば、それはこういうことです。積極的に人とつながり、しっかりと握手を交わすことは、あらゆる場面で私たちよりも巧みに情報をやり取りする詐欺師たちに対抗するための、今なお最強の武器のひとつなのです。
つながるHailey Windham, CFCS | LinkedIn
- 「Fraud Forward」ポッドキャストのホスト
- サーディンのバンキングコミュニティリード
- 公認金融犯罪スペシャリスト（CFCS）
- 2023年 クレジットユニオン・ロックスター（CU Magazine）
- 継続的改善賞（SAFE連邦信用組合、2023年）
- 40歳未満のプロフェッショナル トップ20（The Sumter Item紙、2022年）
つながるジェン・ラモント（CFE、CBSAP）| LinkedIn
- 予測ツール - 不正対策担当者
- ポイント・プレディクティブ · エバーグリーン州立大学
つながる：Karisse Hendrick | LinkedIn
- 「Fraudology Podcast」のホスト
- 受賞歴のあるサイバーフロード専門家
- Eコマース不正防止コンサルタント
- スタートアップアドバイザー、基調講演者、そして
- フォーチュン500企業向けコンサルタント
