Um analista de fraudes aplica a mesma decisão em cinco filas diferentes. Um responsável pela conformidade redigita os detalhes de um caso em um relatório regulatório. Um analista de dados exporta uma planilha para responder a uma única pergunta. Nenhuma dessas tarefas exige discernimento, e todas elas concorrem com o trabalho que de fato exige.
Os lançamentos de setembro combatem essa repetição. Três novas soluções da plataforma, Sardine Flow, Agent Hub e Agent Routines, permitem que as equipes automatizem fluxos de trabalho sem código, trabalhem com agentes de IA em um só lugar e programem a execução desses agentes. As demais novidades do mês eliminam pequenas tarefas repetitivas em investigações, prevenção a fraudes, compliance e análises de dados.
Os destaques:
- Fluxos de trabalho sem código com o Sardine Flow. Crie fluxos de trabalho de prevenção a fraudes e conformidade em um editor visual que conecta dados, APIs, regras, agentes de IA e análise humana.
- Central de Agentes. Execute todos os agentes de IA em um único espaço de trabalho, com cada agente abrindo diretamente no cliente, na transação ou no alerta que você já está visualizando.
- Rotinas de agentes. Agende a execução de qualquer agente de IA a cada hora, diariamente ou mensalmente e analise os resultados em uma caixa de entrada ordenada por gravidade.
- Decisões de alertas entre filas. Resolva alertas em várias filas com uma única ação, mantendo os controles de decisão de cada fila.
- Listas de verificação de investigação fixadas. Mantenha as perguntas da lista de verificação abertas enquanto analisa transações, entidades e outras evidências de apoio.
- Visualizações de casos salvas. Salve filtros, a ordem de classificação e os layouts das colunas na tabela de gerenciamento de casos e compartilhe-os com sua equipe.
- Controles de fraude ampliados. Adicione identificadores de impressão digital do visitante às listas de permissões e de bloqueios, verifique os dados bancários da contraparte e detecte o tráfego do Meta Muse.
- Filas de análise de diligência devida do cliente (CDD) reformuladas. Priorize análises em atraso, de alto risco, futuras e atribuídas em um único espaço de trabalho mais claro.
- Sinais de triagem ocultos. Oculte sinais de sanções, pessoas politicamente expostas (PEP) e notícias negativas que não se aplicam a uma fila, para que os analistas vejam apenas o que precisam analisar.
- Fluxos de trabalho de comunicação ao goAML suíço. Pré-preencha os campos dos relatórios, os códigos de indicadores e as descrições com dados de casos existentes para agilizar a preparação de comunicações de operações suspeitas (STR) e de atividades suspeitas (SAR).
- Pré-preenchimento de SAR para a Agência Nacional de Combate ao Crime do Reino Unido. Pré-preencha os campos de pessoa investigada, comerciante e atividade com dados do caso em um modelo de SAR criado de acordo com os requisitos da Agência Nacional de Combate ao Crime do Reino Unido.
- Pré-visualizações do agente de fila de IA. Teste os prompts com base no contexto de alertas recentes e analise as respostas do agente antes de guardar a configuração.
- Processamento de modelos de linguagem de grande escala (LLM) na mesma região. Mantenha as solicitações de LLM dos recursos de IA da Sardine na mesma região do seu ambiente de produção na Austrália, no Canadá e na União Europeia.
- Análises self-service ampliadas. Crie gráficos, tabelas e tabelas dinâmicas com dados de casos, registros, classificações de risco e transações sem precisar escrever SQL.
Plataforma: automatize o trabalho entre suas ferramentas
As equipes de prevenção a fraudes e conformidade combinam provedores de dados, regras, scripts e análises manuais e, depois, precisam explicar novamente cada caso em todas as etapas. Três lançamentos passam a cuidar dessa integração.
Crie fluxos de trabalho de risco sem código com o Sardine Flow
As decisões relacionadas com fraude e conformidade raramente se resumem a uma única regra ou chamada de API. Envolvem fornecedores de dados, regras, agentes de IA, sistemas de gestão de casos e revisores humanos, e as equipas geralmente interligam estes elementos através de código personalizado, tarefas agendadas e integrações pontuais difíceis de monitorizar e manter. Sardine Flow substitui tudo isso por um construtor visual. As equipas arrastam e ligam etapas que consultam dados da Sardine e de terceiros, aplicam regras e lógica condicional, acionam agentes de IA, encaminham casos para revisores humanos e desencadeiam ações em sistemas a jusante. Um neobanco, por exemplo, utiliza o Flow para automatizar a inclusão em listas de permissões em casos de falsos positivos. A cada 15 minutos, o fluxo de trabalho recolhe os alertas que os analistas validaram, executa verificações adicionais e adiciona os clientes elegíveis a uma lista de permissões, mantendo um registo de cada execução.
Um fluxo de trabalho pode ser iniciado por uma solicitação de API, um evento ou um agendamento. Ele pode processar decisões rápidas e ser pausado para aguardar a resposta de um fornecedor, um evento agendado, uma investigação por IA ou uma análise humana. O Flow registra cada etapa e seu resultado, permitindo que a equipe demonstre como uma decisão foi tomada. Os administradores controlam quais nós cada usuário pode acessar e podem consultar as estatísticas de desempenho e execução de cada fluxo. O Flow já está em produção, com suporte sendo ampliado para mais casos de uso.
Execute todos os agentes de IA a partir do Agent Hub
Quando os agentes de IA estão em ferramentas separadas e começam sem contexto, os analistas acabam por gerir os agentes em vez de investigar o risco. Agent Hub reúne os agentes de IA da Sardine num único espaço de trabalho no painel, com o contexto do que o analista já está a visualizar. Os agentes incluem o Rule Assistant, Data Analyst, Doc KYC, OSINT Search, Graph Analyst, Business Due Diligence e Compliance Screening. Cada um pode trabalhar a partir do cliente, da sessão, da transação ou do alerta apresentado no ecrã, para que ninguém tenha de copiar IDs nem voltar a explicar a investigação.
As equipes também podem vincular um agente a uma fila de alertas para que ele seja executado a cada novo alerta, além de testar novos agentes ou atualizações em cenários definidos antes que as alterações entrem em produção. O Agent Hub e seus principais agentes já estão disponíveis, com a disponibilidade sendo ampliada para outras regiões e ambientes. Os recursos podem variar de acordo com a região.
Programe agentes com as Rotinas de Agentes
O risco de fraude e de conformidade não segue horários. Testes de cartão podem começar às 2h da manhã, e um padrão de estornos pode se formar durante semanas antes que alguém perceba. Ainda assim, os agentes de IA só são executados quando um analista se lembra de iniciá-los. Rotinas de Agentes permitem que as equipes definam uma programação para qualquer agente de IA da Sardine, fazendo com que as verificações recorrentes sejam executadas automaticamente. Uma Rotina pode ser executada a cada hora, diariamente, mensalmente ou em outra frequência, e qualquer pessoa também pode acioná-la sob demanda. As equipes as utilizam para detectar uma sequência de pequenas autorizações em um cartão antes que se transforme em fraude real, sinalizar um aumento repentino de estornos em um canal no mesmo dia em que começa, realizar mensalmente uma diligência prévia reforçada em um grupo e gerar um relatório por entidade, além de reavaliar um alerta falso positivo com base em novos dados. As constatações são enviadas para uma caixa de entrada de notificações, classificadas por gravidade, e qualquer integrante da equipe pode iniciar uma conversa com o agente sobre um item sinalizado para fazer perguntas adicionais.
As Rotinas mantêm a memória entre execuções, usam acesso controlado a ferramentas e registram as atividades para fins de auditoria. As constatações de maior risco podem ser encaminhadas para análise humana, em vez de serem tratadas automaticamente. As Rotinas já estão disponíveis em todos os agentes de IA da Sardine.
Investigações: resolva alertas em diferentes filas sem perder o contexto
As investigações de fraude raramente ficam restritas a uma única fila, página ou evidência. Os analistas acabam repetindo decisões e alternando entre visualizações, e cada mudança faz com que parte do contexto que estavam construindo se perca.
Resolva alertas em várias filas com uma única ação
Os analistas podem agora selecionar alertas de várias filas e aplicar uma única decisão a todos eles. Algumas filas restringem as etiquetas de decisão que os analistas podem utilizar, pelo que uma ação em massa tem de respeitar essas regras. Se a etiqueta não estiver disponível em todas as filas, é apresentada uma vista por fila, com as filas compatíveis já preenchidas, e o analista seleciona uma etiqueta aprovada para cada uma das restantes filas. Um ecrã de confirmação mostra a decisão final para cada fila antes de qualquer alteração ser aplicada.
Três salvaguardas se aplicam às decisões em massa. A ação ignora alertas com listas de verificação obrigatórias incompletas e os sinaliza, continua encaminhando as decisões configuradas para criar casos, para que o trabalho entre filas continue alimentando a gestão de casos, e atribui os alertas sem responsável ao analista que aplica a decisão, para que a responsabilidade permaneça clara.
Mantenha as listas de verificação da investigação abertas enquanto analisa as evidências
As listas de verificação orientam uma investigação, mas as provas relativas a cada questão encontram-se noutras páginas, como as de transações, entidades e atividade. Agora, os analistas podem fixar a lista de verificação e mantê-la aberta enquanto navegam entre essas páginas, respondendo às questões à medida que encontram provas, em vez de regressarem ao alerta original. O painel pode ser arrastado para não tapar os dados que estão a consultar.
A lista de verificação também monitoriza o tempo que um analista dedica a cada pergunta, a partir da primeira interação. Soma o tempo de várias sessões, exclui os períodos de inatividade e regista o total juntamente com a resposta, para que as equipas obtenham dados sobre o esforço despendido sem recorrer a cronómetros ou folhas de horas.
Salve visualizações e configure colunas na tabela de gerenciamento de casos
A triagem de casos repete-se em cada ciclo de revisão, e recriar sempre os mesmos filtros acaba por consumir tempo. A tabela de gestão de casos passa agora a permitir guardar vistas e configurar colunas, tal como já acontece nas tabelas Filas e Perfis de clientes. Uma vista com nome guarda os filtros, a ordenação, o tamanho da página e a disposição das colunas, e os analistas podem defini-la como predefinida. As equipas com permissões de visualização ao nível da organização podem partilhar uma vista, para que todos trabalhem a partir da mesma lista de casos.
A URL também armazena a ordem de classificação e o tamanho da página, para que um link compartilhado reabra a lista de casos tal como o remetente a deixou.
Prevenção contra fraudes: abranja mais identificadores e tráfego de bots
Listas de permissões, listas de bloqueios e sinais de bots só funcionam se abrangerem o que um fraudador realmente apresenta: um dispositivo, uma conta bancária ou uma visita a uma página protegida.
Adicione a impressão digital do visitante às listas de permissões e de bloqueios
As equipas podem agora adicionar identificadores de Impressão Digital do Visitante diretamente às listas de permissões e de bloqueios, quer a partir da página de detalhes, quer da página da lista. Selecione Impressão Digital do Visitante como tipo de atributo, cole o identificador e aplique-o a uma lista de permissões ou de bloqueios, consoante a sua estratégia de controlo de tráfego. As listas que anteriormente dependiam da Impressão Digital do Dispositivo podem agora passar a utilizar a Impressão Digital do Visitante.
Verifique os dados bancários da contraparte com listas de bloqueio e de permissões
A verificação em listas de bloqueio abrange agora a conta bancária, o Número Internacional de Conta Bancária (IBAN) e o código bancário da contraparte, enquanto a verificação em listas de permissões abrange a conta bancária e o IBAN da contraparte. Uma correspondência da contraparte numa lista de bloqueio define o risco da transação como muito elevado, além das correspondências do remetente. Uma contraparte de confiança incluída numa lista de permissões para todas as regras define o risco como baixo, o que ajuda a reduzir os falsos positivos, enquanto uma entrada na lista de permissões para regras específicas ignora apenas essas regras.
As regras analisam separadamente os resultados do remetente e do destinatário, permitindo distingui-los, inclusive em transferências entre contas do mesmo titular em que ambas as partes são sinalizadas.
Detectar tráfego do Meta Muse
O tráfego do Meta Muse agora conta com detecção inicial. As visitas do Muse às suas páginas protegidas aumentam o nível de risco de bot da sessão.
Conformidade: priorize as revisões e reduza o trabalho de arquivamento
As equipes de compliance lidam com dois tipos de tarefas repetitivas: decidir qual análise iniciar em seguida e transferir os dados de uma investigação concluída para um relatório regulatório. [
Priorize as revisões de CDD com base na urgência e na responsabilidade
A due diligence queue only helps if analysts can see what's overdue and who owns it. The redesigned CDD page adds workload tiles for overdue reviews, reviews due within seven days, high-risk and very high-risk reviews, and reviews assigned to the current analyst. Selecting a tile opens the filtered view. An Assigned to me tab scopes the list to the analyst's own reviews without any filter setup.
Quando as revisões são ordenadas por data de vencimento, que é a opção predefinida, a página agrupa-as em Em atraso, Com vencimento esta semana, Próximas e Sem data de vencimento, apresentando o número de casos de cada grupo. A página também memoriza os últimos filtros e o último separador utilizados pelo analista entre sessões, e um URL partilhado com parâmetros tem precedência sobre esses filtros guardados.
Mostre aos analistas apenas os sinais de triagem tratados pela fila deles
Anteriormente, os analistas viam sinais de resolução de entidades relativos a sanções, pessoas politicamente expostas (PEP) e notícias negativas, mesmo quando esses sinais não se aplicavam à sua fila, e um sinal fora do âmbito podia atrasar o encerramento de um alerta ou caso. Agora, as equipas podem escolher os sinais a ocultar em cada fila, até dois dos três. Por exemplo, uma equipa que trate apenas de sanções pode ocultar os sinais de PEP e notícias negativas. Além disso, os sinais ocultos deixam de aparecer nos ecrãs de análise de alertas e casos, para que os analistas não vejam secções vazias.
A configuração é opcional para cada fila. Portanto, as filas e os fluxos de trabalho existentes permanecem inalterados até que uma equipe a configure. Entre em contato com seu gerente de conta da Sardine para habilitá-la e defina a visibilidade dos sinais ao criar uma fila, pois alterá-la depois que a fila já tiver processado alertas pode fazer com que alertas anteriores sejam exibidos de forma inconsistente. Os perfis dos clientes continuam mostrando todos os sinais, pois um mesmo cliente pode pertencer a várias filas com configurações diferentes.
Pré-preencha relatórios suíços do goAML com o assistente de STR e SAR
Apresentar uma STR ou SAR suíça implica voltar a introduzir os dados do caso, procurar os códigos de indicadores no procedimento operacional padrão do goAML e redigir manualmente a descrição. O novo assistente trata da maior parte desse trabalho. Seleciona os códigos de indicadores e preenche previamente as informações do caso que se repetem, permitindo às equipas apresentar os relatórios até 80% mais rapidamente.
Os analistas podem escolher entre nove fluxos predefinidos, cinco para STR e quatro para SAR, que abrangem cenários como sanções e financiamento do terrorismo, notícias negativas, relações interrompidas e transações específicas com criptoativos. Cada fluxo apresenta apenas os formulários e campos exigidos pelo respetivo cenário, sendo a maioria preenchida com dados do caso, incluindo cerca de 90% da descrição. Os analistas podem incluir várias transações relacionadas numa única comunicação, mantendo o detalhe ao nível de cada transação.
Mecanismos de controlo integrados ajudam a manter consistentes as combinações de códigos de indicadores, como nos casos de comunicação obrigatória ou discricionária. Depois de o assistente gerar o relatório, o analista revê-o, descarrega a versão em XML e carrega-a no portal do Gabinete de Comunicação em Matéria de Branqueamento de Capitais da Suíça.
Pré-preencha os relatórios de atividades suspeitas da Agência Nacional de Combate ao Crime do Reino Unido com os dados do caso
Para as equipas do Reino Unido, um novo modelo de SAR, criado de acordo com os requisitos de comunicação da Agência Nacional de Combate ao Crime do Reino Unido (NCA), preenche previamente os campos relativos ao titular, ao comerciante e à atividade com informações já existentes no caso. Os analistas redigem a descrição por palavras próprias, reveem o modelo preenchido, efetuam as alterações necessárias e descarregam-no em formato PDF para o enviar à NCA.
IA: teste os agentes antes de colocá-los em produção e mantenha as solicitações aos LLMs na sua região
Os fluxos de trabalho com tecnologia de IA precisam do mesmo nível de capacidade de revisão que qualquer outro processo operacional.
Visualize as mensagens do agente de fila de IA antes de salvar
Um prompt que parece adequado no editor pode ter um comportamento diferente quando é preenchido com dados reais de alertas. O formulário de configuração da fila agora apresenta, junto ao editor, uma pré-visualização em tempo real do modelo de mensagem do agente. As equipas podem gerar o modelo com base num dos 25 alertas mais recentes da fila ou em dados de exemplo, no caso de uma nova fila, e ver a mensagem final juntamente com cada campo de contexto recebido pelo agente, como o ID do alerta e o ID do cliente, com o respetivo valor preenchido.
Selecionar Executar no chat inicia uma conversa de pré-visualização para que as equipes possam ver como o agente responde. As mensagens de acompanhamento nessa conversa também são executadas em modo de simulação, e nenhuma delas publica comentários nem atualiza o alerta subjacente.
Execute os recursos de IA da Sardine em LLMs hospedados na sua região
Os recursos de IA da Sardine agora enviam pedidos a modelos de linguagem de grande dimensão para endpoints alojados na mesma região que o ambiente de produção do cliente, nomeadamente na Austrália, no Canadá e na União Europeia. Isto permite que as organizações com requisitos de processamento regional de dados respondam de forma mais clara a questões sobre a residência dos dados durante avaliações de segurança, conformidade e fornecedores. As versões dos modelos podem mudar ocasionalmente em cada região.
Apresentamos o Sardine AI Labs e suas bolsas de pesquisa
Sardine AI Labs é um novo grupo de pesquisa aplicada que desenvolve modelos de fraude e crimes financeiros para uso em produção, levando em conta requisitos reais de latência, governança e explicabilidade. Seu primeiro modelo fundacional aprende com históricos não rotulados de transações de titulares de cartões e incorpora os recursos aprendidos ao modelo existente da Sardine para detecção de fraudes na emissão de cartões. A primeira versão do pipeline foi desenvolvida com base no blueprint de código aberto da NVIDIA para modelos fundacionais de transações, antes de a Sardine migrar para uma implementação própria voltada a dados de vários clientes. Nos testes iniciais com emissores de cartões que não participaram do treinamento, a precisão da detecção de fraudes aumentou 68% para um emissor de cartões de consumo e 41% para um emissor de cartões empresariais.
O Sardine AI Labs também está financiando até cinco bolsas de pesquisa, no valor total de US$ 375.000, para pesquisadores de universidades dos Estados Unidos e do Canadá. As inscrições estão abertas até 13 de dezembro de 2026.
Análises: responda a perguntas operacionais sem SQL nem exportações
As equipes não deveriam precisar exportar dados ou criar uma consulta personalizada sempre que quisessem entender o que está acontecendo em investigações, registros ou atividades de transações.
Analise casos, registros e classificações de risco dos clientes
O Criador de Gráficos agora inclui Casos, Relatórios de Atividade e Classificações de Risco de Clientes como fontes de dados. As equipas podem segmentar os casos por estado, decisão, tipo e responsável, acompanhar os relatórios de atividade por tipo de modelo, data de submissão e prazo, e analisar a distribuição e a evolução das classificações de risco dos clientes. Os gráficos de classificação de risco seguem o filtro de clientes do painel, garantindo que as vistas filtradas são consistentes entre os diferentes painéis.
As equipes criam essas visualizações no construtor de gráficos guiado e as adicionam a painéis personalizados sem precisar escrever SardineQL. Cada fonte de dados exige a permissão de análise, além da permissão correspondente para casos, relatórios de atividades ou classificações de risco.
Crie tabelas, tabelas dinâmicas e gráficos de área em painéis
Agora, as equipes podem adicionar gráficos de Tabela e Tabela Dinâmica à página inicial do painel e criá-los com base nos dados de transações. Tabela e Tabela Dinâmica são recursos premium; portanto, entre em contato com seu gerente de conta da Sardine para habilitá-los.
Uma Tabela comporta até 20 colunas, com opções de filtragem, ordenação, reorganização e agregações, como contagem e valor das transações, e exibe até 1.000 linhas. Uma Tabela Dinâmica permite ainda agrupar dados em até três colunas. Por exemplo, agrupe as transações por marca e classificação de fraude para identificar qual marca apresenta a maior taxa de fraude. Em seguida, expanda qualquer grupo para analisar as transações subjacentes, 100 linhas por vez.
Os gráficos de área também estão disponíveis para widgets personalizados de painéis e gráficos incorporados. As equipes podem empilhar um gráfico de área por uma categoria, como o nível de risco, para comparar como a composição muda ao longo do tempo e exportar os dados para CSV.
Quer ver tudo isso em ação? Entre em contato para solicitar uma demonstração. Os clientes atuais podem consultar todos os detalhes, incluindo as atualizações do SDK deste mês, nas nossas notas de versão e no registro de alterações.
